سياسة مكافحة غسيل الاموال وتمويل الارهاب
سياسة مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب لشركة Hala Pay
1. الغرض:
- تهدف هذه السياسة إلى منع استخدام خدمات Hala Pay، عن قصد أو غير قصد، في عمليات غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب. تلتزم Hala Pay بالامتثال لجميع القوانين واللوائح الوطنية والدولية المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF).
2. التعريفات:
- غسيل الأموال: هو عملية إخفاء المصدر غير القانوني للأموال التي يتم الحصول عليها بطرق غير مشروعة، عادةً عن طريق تحويلها عبر سلسلة معقدة من التحويلات المصرفية أو الأنشطة التجارية.
- تمويل الإرهاب: هو تقديم أو جمع الأموال بأي وسيلة كانت، بشكل مباشر أو غير مباشر، بقصد استخدامها أو مع العلم بأنها ستستخدم كليًا أو جزئيًا في تنفيذ أعمال إرهابية.
3. الامتثال القانوني:
- الالتزام بالتشريعات: تلتزم Hala Pay بجميع القوانين واللوائح الوطنية والدولية المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. يشمل ذلك الإبلاغ عن أي أنشطة مشبوهة إلى السلطات المختصة دون إشعار العميل المتورط.
- المراقبة المستمرة: نقوم بمراجعة مستمرة لعملياتنا وتحديث إجراءات الامتثال لدينا لتتوافق مع أي قوانين أو لوائح جديدة أو محدثة.
4. متطلبات التعرف على العملاء (KYC):
- التعرف على العميل: يجب على جميع العملاء الخضوع لعملية تحقق شاملة قبل أن يتمكنوا من استخدام خدمات Hala Pay. يشمل ذلك تقديم وثائق هوية صالحة مثل بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر، بالإضافة إلى تراخيص الأعمال.
- التحقق المستمر: نقوم بإجراء تحققات دورية لضمان تحديث معلومات العملاء وللتعرف على أي أنشطة غير عادية أو مشبوهة.
5. مراقبة المعاملات:
- كشف الأنشطة المشبوهة: تستخدم Hala Pay أنظمة مراقبة متقدمة لتتبع وتحديد المعاملات المشبوهة أو الأنماط السلوكية التي قد تشير إلى غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب.
- الإبلاغ: سيتم الإبلاغ عن أي معاملات أو أنشطة مشبوهة إلى السلطات التنظيمية المختصة دون تأخير.
6. تدريب الموظفين:
- التدريب المنتظم: يتلقى جميع الموظفين، خاصةً أولئك الذين يتعاملون مع العملاء ومعالجة المعاملات، تدريبًا منتظمًا على سياسات مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، وعلى كيفية التعرف على الأنشطة المشبوهة والإجراءات الواجب اتباعها للإبلاغ عن مثل هذه الأنشطة.
- التحديثات: يتم تحديث برامج التدريب بانتظام لتشمل أحدث الاتجاهات والتقنيات والمتطلبات التنظيمية في مجال مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.
7. حفظ السجلات:
- الاحتفاظ بالوثائق: تحتفظ Hala Pay بسجلات مفصلة لجميع معلومات تعريف العملاء، وتاريخ المعاملات، وأي تقارير عن الأنشطة المشبوهة لمدة لا تقل عن المدة المطلوبة بموجب القانون.
- السرية: تُحفظ جميع السجلات بسرية تامة ولا يمكن الوصول إليها إلا من قبل الموظفين المعتمدين أو السلطات المختصة عند الحاجة.
8. التزامات العملاء:
- المعلومات الدقيقة: يجب على العملاء تقديم معلومات دقيقة وكاملة أثناء عمليات التسجيل والتحقق. إن تقديم معلومات زائفة أو الانخراط في أنشطة غير قانونية سيؤدي إلى تعليق الحساب فورًا وإبلاغ السلطات المختصة.
- الامتثال للتشريعات: يجب على العملاء الامتثال لجميع قوانين ولوائح مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب عند استخدام خدمات Hala Pay.
9. تنفيذ السياسة والانتهاكات:
- العقوبات: أي عميل يُثبت انتهاكه لسياسات مكافحة غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب سيواجه عواقب شديدة، بما في ذلك إنهاء الحساب والإبلاغ للسلطات المختصة وإمكانية اتخاذ إجراءات قانونية.
- عدم التسامح: تتبع Hala Pay سياسة عدم التسامح تجاه أي أنشطة تتعلق بغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب.
10. معلومات الاتصال:
- إذا كانت لديك أي أسئلة أو مخاوف بخصوص هذه السياسة، يرجى الاتصال بنا عبر البريد الإلكتروني info@halapay.io أو الهاتف +971 566976669.
